תכנון הניהול הפיננסי הוא המפתח להצלחה כללית בחיים, ולא רק הצלחה כלכלית.

התכנון כולל החלטות שונות, לרבות מה אתם רוצים לעשות עם הכסף שלכם בעתיד, במה אתם רוצים להשקיע, כיצד תרצו לחסוך את הכסף וכולי.

מה חשוב לדעת בנושא? המשיכו לקרוא. 

תכנון הניהול הפיננסי הוא הצעד הראשון להשגת היעדים שלכם.

חשוב לתכנן את העתיד, כדי שיהיה לכם מושג טוב מה יהיו ההוצאות שלכם וכמה כסף תצטרכו על מנת להגיע ליעדים שלכם.

בסופו של דבר, החיים מאוד לא צפויים ואי אפשר לתכנן הכול, אבל אפשר לשפר את היכולות שלנו לעמוד בתקופות מורכבות (כלכלית) כל עוד חסכנו בצורה הנכונה לפני.

לתכנון פיננסי נכון ויעיל, הקליקו כעת https://lifegoals.co.il/ . 

כמה טיפים לחיסכון נכון יותר בטווח הארוך 

• ראשית, קבעו מה היעדים שלכם וכמה כסף אתם צריכים כדי להגיע אליהם.

• שנית, צרו תקציב המבוסס על יעדים אלה והבינו אילו הוצאות נחוצות לכם במהלך הדרך לחסוך את היעד הנ"ל.

• שלישית, צרו חשבון חיסכון, קרן השקעות או כל מסגרת אחרת שתעזור לכם להגיע ליעדים אלו מהר יותר על ידי חסכון בכסף, שאחרת היה הולך להוצאות מיותרות.

כיצד לתכנן נכון את הניהול הפיננסי?

ובכן, אחד השלבים הראשונים בתכנון הניהול הפיננסי שלכם הוא יצירת תקציב.

זה חשוב כי זה נותן לכם מושג ברור כמה כסף אתם מוציאים ולאן הוא הולך.

בעוד שחלק מהאנשים מתכננים לעצמם תקציב שנתי וחיים על פיו, אחרים מתכננים תקציב חודשי או תקציב שבועי.

בטווח הארוך, מחיה לפי תקציב יכולה לחסוך בין מאות לאלפי שקלים בשנה. 

הפרדה בין חסכונות להשקעות בניהול הפיננסי 

חשוב להפריד בין החסכונות להשקעות, כי מדובר בשני דברים שונים עם מטרות שונות.

השקעות הן לטווח ארוך, ויש להשתמש בחיסכון למטרות קצרות טווח כמו רכישת דבר כלשהוא או סילוק חובות.

בתוך כך, ההבדל בין השקעה לחיסכון הוא מבלבל, כאשר אתם מסוגלים להפריד בין ההשקעות שלכם לבין חסכונותיכם, זה מאפשר לכם לקבל החלטה טובה יותר היכן כדאי לכם לשים את הכסף שלכם. 

בשורה התחתונה, השקעות יכולות לכלול כל דבר שיש לו החזר פוטנציאלי על ההשקעה (ROI).

בתוך כך, ניתן להשתמש בחיסכון בכל מצב שבו אין סיכון לאובדן כספים או לקיחת סיכון רב מדי.

אם פועלים בצורה נכונה, הכסף מתחיל "לעשות כסף" ע"י צבירת ריביות לטובתכם. 

למה חשוב לקבל ייעוץ פיננסי וייעוץ פנסיה? 

אין ספק בכלל, ייעוץ פנסיוני הוא חלק חשוב בתכנון פרישה.

זה מה שעוזר לאנשים לעשות את הבחירות הטובות ביותר לעתידם.

ייעוץ פיננסי עוזר לאנשים להבין כמה הם יכולים לחסוך וכמה הם צריכים להוציא כדי להשיג את מטרותיהם, מה שמוטב לקבל כבר בגילאים צעירים. 

כאשר מתכננים נכון את הניהול הפיננסי הכללי וכן את ההיבט הכלכלי של הפנסיה, ניתן לשמור על איכות החיים שלכם בטווח הארוך, לטייל בחו"ל כשתהיו מבוגרים וכל מה שתבחרו לעשות.

ומעבר לכך, חשוב לזכור כי בגיל השלישי עשויות לצוץ בעיות בריאותיות אשר עשויות להצריך ממון כלשהוא.